Die Zürcher Kantonalbank hat sich als erste Bank in der Schweiz entschieden, ihre Vermögensverwaltungsmandate ab dem 3. Quartal 2012 durch das Institut für Vermögensaufbau zertifizieren zu lassen. Das Institut ist eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des Vermögensaufbaus von Privatanlegern und steht in engem Kontakt mit Prof. Thorsten Hens, dem Direktor des Instituts für Banking und Finance an der Universität Zürich. Wesentlicher Bestandteil der Zertifizierung ist ein Risikorating, das auf finanzwissenschaftlichen Methoden basiert und im Unterschied zu anderen Ratings nicht auf einzelne Anlageprodukte, sondern ausschliesslich auf vollständige Portfolios und Portfoliofamilien angewandt wird. Ziel dieser unabhängigen Beurteilung der Portfolios ist die Förderung von Transparenz und Anlegerschutz.
Die Zertifizierung umfasst ein regelmässiges Prüfverfahren, bei dem die Portfolios quartalsweise verschiedenen quantitativen Analysen unterzogen werden. Dabei werden zu jedem Portfolio insbesondere die Risiko-Rendite-Erwartung und die Sensitivität gegenüber bestimmten externen Risiken ermittelt.
Als Ergebnis dieser Analysen werden ein entsprechendes Gütesiegel sowie ein detailliertes Zertifikat für jedes Portfolio erstellt. Das Gütesiegel, das auf den Produktunterlagen der zertifizierten Vermögensverwaltungsmandate ersichtlich ist, wird je nach Analyseresultat mit ein bis fünf Sternen verstehen. Die Sterne weisen auf die Hochwertigkeit der Portfolios in folgenden fünf Grunddimensionen hin:
- Struktursicherheit
- Risikostreuung
- Produktumsetzung
- Kosten
- Transparenz
Durch die unabhängige Zertifizierung erhalten Kunden einen verlässlichen Hinweis, dass die von der Zürcher Kantonalbank angebotenen Vermögensverwaltungsmandate qualitativ hochwertig sind und zu marktüblichen Konditionen angeboten werden.
Quelle: Zürcher Kantonalbank
